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仮想通貨取引所の審査基準は?どんな人が審査に通る/落ちるのかを解説

更新年月日 : 2021/05/13

仮想通貨取引所の審査基準は?どんな人が審査に通る/落ちるのかを解説

仮想通貨を取引するためには、取引所の口座を開設する必要があります。その際に審査が行われるため、場合によっては審査に落ちてしまって口座開設できない可能性があります。

審査が不安な人に向けて、仮想通貨取引所の審査ではどのような基準があるのかを解説します。

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仮想通貨取引所の審査基準は?

まず仮想通貨取引所の口座開設の審査では、どんな項目を審査され、どんな人が審査に落ちるのかを解説していきます。

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20歳以上75歳未満なら申込OK

超最低限の審査項目として、年齢があります。どの会社でも「20歳以上75歳未満」となっていることが多いです。 気をつけたいのが未成年の方です。以前は未成年でも口座開設できる業者がありました。しかし現状多くの会社が20歳以上と定めています。そのため、未成年の方が仮想通貨を取引するのは難しい状況です。 一方で75歳以上でも取引できる業者はいくつかあります。例えばbitbankやビットポイント、GMOコインなどは「20歳以上」しか年齢条件を設けていません。つまり高齢者の場合は、選択肢は若干狭まりますが国内取引所でも口座開設ができます。

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主な審査項目は申込内容のみ

仮想通貨の審査で確認する項目は、申し込み時に入力した情報だけです。職業や保有資産、取引経験などが審査に使われるのです。

この中でも特に重要なのが「投資できるだけの余剰資金があるかどうか」です。仮想通貨業者にとってはたくさん取引してもらわないと利益が生まれません。「無職・無収入・資産なし・投資未経験」といった人だと審査に通しても十分に取引してもらえない可能性が高いので、審査に落ちてしまいます。

また、そのような人は生活資金まで投資に注ぎ込んでしまい、生活が崩壊してしまう恐れもあります。身を滅ぼしてしまうのを防ぐためにも審査に落とすことが考えられます。

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無職の場合は申し込めない場合あり

職業を入力する際には、あらかじめ用意された選択肢から該当するものを選ぶのが一般的です。

仮想通貨業者によっては、この選択肢の中に「無職」に該当するものが用意されていないことがあります。つまり事実上、無職の人が申し込めないようになっています。

もしも無職に該当するのであれば、選択肢に「無職」や「その他」などがある業者を選びましょう。

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CICは確認しないので、借金や自己破産歴があっても問題なし

審査と聞くと、多くの方がイメージするのがクレジットカードやキャッシングでしょう。それらの審査では、個人信用情報と呼ばれるクレジットカードの利用履歴や借金の返済情報、債務整理の有無などが調べ上げられることになります。実際に借金などを理由にクレジットカードが作れなくなってしまった方や、カードローンの審査に通過できなくなってしまった方もいます。いわゆるブラックと呼ばれる状態であり、個人信用情報から該当する情報が削除されるまでは審査に通りにくくなります

しかし仮想通貨の審査ではCICを確認することがないため、滞納履歴があろうが自己破産をしていようが特に問題ありません。ブラックに該当する人でも、仮想通貨取引所での口座開設は可能なのです。

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結論:証券会社の審査と同基準

以上のように、仮想通貨の審査では申し込み時に入力した情報のみで判断されます。特に「投資できるだけの余裕があるかどうか」が重視されます。それ以外の情報は審査に影響ありません。

これらから考えると、証券会社での審査と同基準だと考えられます。もしも過去に証券会社で口座開設したことがあるのなら、仮想通貨の審査も問題なく通れるでしょう。

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証拠金取引(レバレッジ取引)の場合は要注意

仮想通貨の取引は現物取引だけではなく、差金決済と呼ばれるFXや信用取引(証拠金取引)と同じようにレバレッジがかけられる取引も存在しています。つまり実際に保有しているお金よりも大きな取引ができるチャンスもあるのです。

しかしレバレッジをかけるということは、取引所から一時的にお金を借りることになります。そのため証拠金取引を行うためには、現物取引とは違う基準の審査を受けなければなりません

ここからは証拠金取引(レバレッジ取引)の審査基準について詳しくお伝えします。

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現物取引よりも審査は厳しくなる

証拠金取引が現物取引よりも審査が厳しくなる理由は、元手資金以上に損失が出る可能性があるからです。たとえば現物取引の場合は、保有している資金額しか仮想通貨の取引ができません。100万円持っているのであれば、100万円分の売り買いしかできないため、どれだけ損失が出たとしても0円までです。したがって取引所側には実質的なリスクは存在しません。

一方でレバレッジがかけられる証拠金取引の場合は、手持ち資金の2倍や4倍などで取引できます。つまり100万円の証拠金で4倍のレバレッジを掛ければ、400万円分の取引ができます。仮に100万円の証拠金しかないのに200万円の損失が出てしまえば、補えるのは証拠金の100万円までであり、残りの100万円は追加で支払わなければいけません。100万円程度ならまだしも、1,000万円や億単位の損失の場合、投資家が破産してしまって、会社は回収できなくなることも…。

以上のように証拠金取引は取引所にもリスクが生まれるため、現物取引よりも審査は厳しくなるのです。

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金融資産額によっては審査に落ちる可能性あり

特に金融資産額が証拠金取引の審査で重要なポイントになります。資産が少ないと取引所側は損失の回収が難しくなるため警戒するのです。

問題は資産額の基準ですが、公表されていないことが多いので推測するほかありません。FX会社であれば数十万円でも審査に通過できる事例があり、証券会社であると数十万円から100万円程度で審査に通過しているケースも報告されています。

ただ数万円程度の金融資産額であると、審査の通貨は難しくなると思われるので注意してください。

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結論:信用取引やFX口座の審査と同基準

仮想通貨取引所の証拠金取引の場合は、信用取引やFXの審査と同基準と考えられます。過去にそれらの口座開設審査に通ったことがある人なら、問題なく通過できる可能性が高いです。

FX業者を参考にすると、GMOクリック証券のように100万円以上の金融資産を必須と明記しているところもあるため、数十万円程度の資産では足らない可能性もある点は頭に入れておきましょう。

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審査が不安なら複数同時に申し込んでもOK

仮想通貨取引所を一つに絞る必要は全くありません。複数に同時申し込みをしてもOKですし、2つ以上の取引所を併用するものOKです。

取引所の申込みを複数したとしても、クレジットカードのようにどこかにその履歴が残るわけではありません。したがって多くの申込みをしても、今後の審査に何らかの影響を与えることはないのです。

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おすすめのFX業者を紹介

最後に、これから仮想通貨の口座開設を考えている人におすすめの業者を3つ紹介します。

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コインチェック:最も取引環境が優れている

仮想通貨取引所・販売所の口座開設|Coincheck(コインチェック)

画像引用元:仮想通貨取引所・販売所の口座開設|Coincheck(コインチェック)(2021年1月8日取得)

国内の仮想通貨取引所の中で、最も有名なところと言っても過言ではありません。

コインチェック最大の魅力は、取引コストです。まずコインチェックには販売所と取引所の2種類があります。基本的に仮想通貨は取引所の方が良いレートで取引できます。なので販売所しかない業者は論外です。

しかし取引所は良いレートで取引できる代わりに取引手数料が発生することが一般的です。しかしコインチェックは取引所での取引も手数料無料です。「取引所」にて「手数料無料」で取引できるため、取引環境が非常に優れていると言えます。

コインチェックのデメリットとしては、スマホアプリでの取引は販売所しか対応していないことが挙げられます。先の通り、販売所はレートが悪いので使うべきではありません。しかしアプリ上では取引所の利用ができないため、スマホアプリでサッと取引することができません。ブラウザから取引する必要があります。

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これからビットコイン等仮想通貨の取引をするなら、まずビットコインで問題ないだろう。取引所があり、取引手数料も無料なので好条件で取引できる。過去セキュリティ上の問題が発覚したが、現在はマネックスグループに入り、金融庁の認可も受けている。

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GMOコイン:オプション利用で手数料をもらいながら取引できる

ビットコイン・暗号資産(仮想通貨)の取引ならGMOコイン

画像引用元:ビットコイン・暗号資産(仮想通貨)の取引ならGMOコイン(2021年1月21日取得)

GMOコインもコインチェック同様に取引所があります。しかし取引手数料は有料で、Takerだと約定金額の0.05%が、Makerだと-0.01%かかります。つまりMakerの場合は手数料をもらうことができます

当然、「TakerとMakerって何?」って話です。簡単に言えば「市場にある注文を成立させればTakerで、市場に新しい注文を出せばMaker」なんですが、そもそも取引所の仕組みを理解していないとその違いを理解するのも難しいはず。

しかしGMOコインの場合、指値注文時に「Post-Only」と呼ばれるオプションにチェックを入れて注文することで、必ずMakerになれます。つまり常に手数料をもらいながら取引することができるのです。仕組みがよくわからなくとも、必ずチェックを入れて注文すればOKです。

Post-Onlyのデメリットとしては「注文が成立しにくなる」くらいです。手数料をもらえるメリットの方が断然大きいでしょう。

以上を考えると、コインチェックよりもさらに優れた取引完了とも言えます。

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GMOコインは取引所があるが、手数料は有料。しかしMakerになれば手数料をもらうことができ、Post-Onlyオプションを使えば常に手数料をもらいながら取引することが可能。

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ビットポイント:取引所あり+手数料無料

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画像引用元:少額からスタート可能!暗号資産(仮想通貨)ビットコイン取引ならビットポイント | 【BITPoint】暗号資産(仮想通貨)ビットコイン取引ならビットポイント(2021年1月18日取得)

ビットポイントはコインチェックと同じく、取引所があり、しかも取引手数料が無料です。知名度は低いと思いますが、これだけで優秀な業者と言えるでしょう。また、証拠金取引も可能で、レバレッジ取引でも手数料は無料です。

注目ポイントの一つに、世界的取引プラットフォームのMT4への対応があります。テクニカル分析ツールやインジケーターを自作できるのはもちろん、他人が配布しているものを導入することも可能。自分好みの分析をしたい方に最適なツールが使えるのは大きなメリットです。

ちなみにレバレッジは1倍、2倍、4倍の3コース用意されています。自身の資産やリスクへの考え方などで、利用するコースを決めるのがおすすめですよ。

一方でデメリットとしては、取引の成立のしにくさがあります。上記の会社と比較すると利用者が少ないので、狙った金額でスムーズな取引ができない可能性もあります。

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  • 入金手数料から取引手数料まで全ての手数料が無料
  • 取引所での取引が可能
  • レバレッジをかけた取引も可能

審査基準については残念ながらわからない。しかし今なら新規口座開設で仮想通貨がもらえるので、ひとまず申し込んでおこう。審査に通れば儲けもんだ。

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取引所があり取引手数料は無料だが、知名度は低いので注文の成立が遅い可能性があるので注意。
また、新規口座開設で仮想通貨がもらえるキャンペーンを行っている。

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